Invest Q

كيفية اختيار الوسيط

نصائح لاختيار وسيط مناسب

من السهل فتح حساب تداول حقيقي مع وسيط فوركس ، لكن هذا لا يعني أنه من السهل اختيار الوسيط المناسب للتداول معه. هناك عدة عوامل يجب أخذها في الاعتبار قبل اختيار وسيط تداول ، وقد يفاجئك أن أحد أهم عوامل النجاح في التداول في الأسواق المالية هو اختيار الوسيط المناسب ، خاصة في سوق الفوركس ، بالإضافة إلى وجود العديد من الشركات المحتالة في هذا المجال … هناك أيضًا شركات ضعيفة الأداء ، والتي يمكن أن تعيق المتداول عن النجاح في تداول الفوركس. 

ماهي التراخيص التي يملكها الوسيط، والجهات الرقابية التي يخضع لها؟

الجهة الرقابية هي جهة حكومية أو هيئة مستقلة مرخص لها من قبل الحكومة هدفها الرئيسي هو تنظيم آلية عمل الأسواق المالية والإشراف عليها وحماية المستثمرين من التلاعب أو أي ممارسات احتيالية قد ترتكبها شركات الوساطة على حساب عملائها. من المتداولين ، كخطوة أولى في اختيار وسيط للتداول ، عليك أن تنظر إلى المنظمين الذين يخضع الوسيط لنطاق اختصاصه التنظيمي ، ويمكن الإشارة إلى ذلك عند ظهور مشاكل بين المتداولين أو المستثمرين. من الأمور المهمة التي يجب عليك تحديدها عند تداول وسيط ما هو ما إذا كان الوسيط مرخصًا في البلد الذي يعمل فيه أو إذا كان مرخصًا من بلد خارج حدوده الجغرافية ، فهذا يسمى Off-shore لأنه يمنح الوسطاء مزيد من المرونة فيما يتعلق بتسجيل السمسرة وضعف أنظمة التحكم الخاصة بهم. تعرف على أهم المنظمين في العالم:

الهيئة الوطنية للعقود الآجلة الامريكية – National Futures Association – NFA
هيئة الإدارة المالية البريطانية – Financial Conduct Authority – FCA 
الهيئة الرقابية الاسترالية – ASIC – Australian Securities and Investments Commission 

عليك الحرص والتأكد من أن الشركة مسجلة بالفعل مع هذه الهيئات من خلال الانتقال إلى الموقع الإلكتروني للهيئة التنظيمية التي تدعي شركة الوساطة أنها منظمة ومرخصة ، والبحث عن رقم تسجيل الشركة والتأكد من تسجيل النوع كما هو موجود عدة أنواع من التسجيلات ومستويات مختلفة من الترخيص ، يُسمح للشركات بالقيام بأنشطة معينة دون غيرها. تدعي بعض الشركات أيضًا أنها مسجلة ومرخصة كوسيط تجاري. إنه أقدم منظم ، لكنك تكتشف أن طلبات التسجيل لا تزال معلقة أو مرفوضة أولاً.

هل يوفر الوسيط منصة تداول ؟

منصة التداول هي البرنامج الذي ستقضي فيه معظم وقتك في التداول والتحليل ، لذلك من المهم اختيار وسيط يقدم منصة تداول جيدة ومستقرة

ماهو نوع الوسيط الذي تتعامل معه؟

  • صانع السوق أو Market Maker – MM

    يمثل هذا النوع من الشركات الغالبية العظمى تقريبًا من شركات الوساطة في العملات ، وهي شركات تقدم أسعار العملات الدولية من البنوك ، ولكنها تقول إن الصفقات يتم تنفيذها داخليًا في معظم الأوقات ولا تمرر هذه التداولات إلى حقيقية. السوق ، لذا فإن شركة الوساطة نفسها هي المقابل للعميل لتنفيذ الصفقة ، وفي حالات نادرة ، تدفع الشركة للبنك مقابل هذه الأوامر من أجل إبعاد شركة الوساطة عن المخاطر التي قد تنشأ بسبب تقلبات السوق لدعم العميل.

    عادةً ما يكون لدى صانع السوق أو صانع السوق غرفة مقاصة داخلية أو مكتب تداول حيث يقرر عكس التداول لعميل أو تمريره إلى طرف آخر بعد الوصول إلى مستوى معين من مخاطر الشركة ، وعادة ما يكون هؤلاء الوسطاء من النوع تقديم فروق أسعار ثابتة ويمكن التحكم في العطاءات التي تزيد أو تقل عن الأسعار الفعلية في أي وقت. تجني هذه الشركات الأموال من فروق الأسعار التي تقدمها ، وكذلك من الخسائر التي يواجهها جميع العملاء.

  • شركات التمرير المباشر – STP – Straight Through Processing
    إنه نوع آخر من الشركات التي تجري معظم معاملاتها خارج الشركة ، سواء كانت شركة نظيرة ، أو مزود سيولة معروف ، أو بنكًا رئيسيًا داخل شبكة ما بين البنوك. نادرًا ما تقوم هذه الشركات بتنفيذ الصفقات داخليًا وضمن أضيق الحدود ، بحيث لا تعرض الشركة لخطر الخسارة إذا تحرك السوق لصالح العميل. عادة ما تكون فروق الأسعار مع هؤلاء الوسطاء متغيرة ، ويجني الوسيط المال في معظم الأحيان من فرق السعر بين العرض والطلب.

  • شبكات الاتصال الإلكترونية ECN – Electronic Communication Network أو DMA – Direct Market Access

    ينقل هذا النوع من الوسطاء جميع أوامر العملاء إلى سوق ما بين البنوك الحقيقي ، مما يسمح للمتداولين بمواجهة ظروف السوق الحقيقية.ويعتبر وسيط التداول الأكثر شفافية ، لأنه لا يتداخل مع أوامر التداول على الإطلاق ، كما أنه يعرض الطلبات المركزية من حيث من العمق الحقيقي للسوق ، ولتزويد هذا الوسيط بأسعار البيع والشراء الحقيقية التي يحصل عليها مباشرة من البنوك ومقدمي السيولة الرئيسيين ، مع الاستفادة فقط من العمولات المفروضة على الأوامر ، والإجمالي الحقيقي من خلال شركات ECN ، المتداول عادة ما تكون التكلفة أقل بكثير من الشركات الأخرى.
    تدعي العديد من شركات الوساطة أنها من هذا النوع من الوسطاء ، لكن معظم هذه الادعاءات غير صادقة. موقع الوكالة التنظيمية والتحقق من نوع الترخيص. إذا كنت تتعامل مع وسيط من هذا القبيل ، فيجب أن تكون إجراءات التداول الخاصة به فعالة لتتناسب مع السرعة التي تنفذ بها البنوك الأوامر. أيضًا ، يجب أن تكون على دراية بعمولة التداول التي يتقاضاها الوسيط. عادة ما يكون هذا النوع من الوسطاء غير قادر على تقديم حساب خالٍ من الربا ، وإذا اضطر للقيام بذلك ، فإنه يفرض عمولة على مقايضات العقود ، والمعروفة باسم العمولة الإدارية أو عمولة معاملات الإيداع. لذلك ، فإن عدم فرض عمولة تداول لليلة واحدة على وسيط يدعي أنه يوصلك مباشرة إلى بنك بحد ذاته يثير شكوكًا حول مصداقية هذا الوسيط. بالإضافة إلى ذلك ، يحتاج هؤلاء الوسطاء ، بالإضافة إلى رعاية العملاء ذوي الحجم الكبير ، إلى رأس مال لا يقل عن 10،000 دولار لفتح حساب.

فروق الأسعار والعمولات الإضافية والحسابات الخالية من الفوائد الربوية.

عليك أن تعرف فروق الأسعار التي يفرضها الوسيط على الأسعار ، هل يقدم الوسيط الفروق الحقيقية في السوق أم يقوم بتعديلها ، وعادةً يقوم الوسيط بتعديل الفروق لصالحهم ، وهذا أمر طبيعي ، باستثناء الارتفاع الحاد في السبريد الضار للعميل هوامش ضارة ومنخفضة للغاية يمكن أن تكون موضع تساؤل. تقدم بعض الشركات فروق أسعار ضيقة وتفرض عمولات أخرى ، ومعظم هذه الشركات تتعامل مباشرة مع البنوك ، بالطبع ليس كل شيء ، عليك التحقق بنفسك. أما بالنسبة للحسابات الخالية من الربا ، فمن المهم ملاحظة أن النظام المصرفي العالمي والمعاملات الحقيقية في السوق لا تقدم حسابات خالية من الربا ما لم يؤمن الوسيط نفسه الدفع للبنك. في معظم الأحيان ، يشير هذا الموقف إلى أن الوسيط سيكسب المال من صفقاتك الخاسرة. يقدم بعض الوسطاء الذين يتعاملون مباشرة مع البنوك آلية أخرى لتقديم حسابات خالية من الربا. يرجى التحقق مما إذا كان هذا يتعارض مع مبادئ الشريعة للربا.

هل يوفر الوسيط خدمة عملاء جيدة ؟

كما تعلم ، فإن الأسواق مستمرة على مدار 24 ساعة في اليوم ، 5 أيام في الأسبوع ، وقد تواجه موقفًا تحتاج فيه إلى التواصل مباشرة مع شركة الوساطة الخاصة بك. لذلك ، بجانب تقديم الخدمة باللغة العربية أو لغتك الأم ، يجب عليك اختيار وسيط يوفر خدمة العملاء طوال ساعات التداول ، مع تقديم أكثر من وسيلة اتصال ، مثل الهاتف والدردشة المباشرة والبريد الإلكتروني ، كما يجب مراعاة السرعة من المساعدة. يمكنك معرفة كل هذا أثناء حسابك التجريبي وفي اتصالك بخدمة العملاء.

سمعة شركة الوساطة ؟

واكتشف ما يفكر فيه المتداولون الحاليون في السوق بشأن هذا الوسيط من خلال بحث بسيط على الإنترنت أو عن طريق سؤال وسيط موثوق تتعامل معه. فهم المشاكل التي قد يواجهونها أثناء عملية السحب ، مثل فهم مشاكل التنفيذ ، هل يقوم الوسيط بحل المشكلة بسرعة والاستجابة مباشرة للعميل؟ هل يعترف الوسيط بأنه مخطئ ، أم أنه يتخذ مقاربة مراوغة للمشكلة؟ يمكنك معرفة كل هذا من خلال البحث في الإنترنت.

ماهي سياسة الهامش والروافع المالية لدى شركة الوساطة؟

يجب عليك التأكد من سياسات الرافعة المالية والهامش التي تحتفظ بها شركة الوساطة لأن هذا سيؤثر بشكل مباشر على عمليات التداول التي تقوم بها.من الأخطاء الشائعة التي يرتكبها المتداولون الجدد إلى السوق هو البحث عن وساطة تقدم أكبر قدر ممكن من الرافعة المالية ، والتي لا يتماشى مع سياسات وشروط المنظمين بشكل أساسي باستثناء المخاطر العالية التي تأتي مع التداول. غالبًا ما يتم التشكيك في التراخيص التنظيمية للشركات التي تقدم رافعة مالية مفرطة. بالإضافة إلى ذلك ، انتبه إلى سياسة الهامش الاحتياطي خلال عطلات نهاية الأسبوع ، واسأل عن الهامش الاحتياطي والرافعة المالية لأزواج العملات ، فبعض الشركات لديها سياسات مختلفة للرافعة المالية اعتمادًا على زوج العملات.

مالخدمات المضافة التي تقدمها ؟

هناك العديد من الخدمات التي يمكن استخدامها في التداول ، مثل: ما إذا كان الوسيط يقدم أخبار اقتصادية احترافية ، سواء كان يقدم تقويمًا اقتصاديًا لأهم الأحداث الاقتصادية ، أو يذكر العملاء بالأحداث المهمة في السوق ، بعض التحليلات المهنية للسوق الوضع وأزواج التداول ، تساعد الرسوم البيانية المهنية في التداول والخدمات الأخرى.

احذر من التعامل مع مديري الحسابات الذين يتصلون بك خارج المنطقة لإغرائك بالعوائد المرتفعة لأنهم مجرد موظفين في هذه الشركات وهمهم الأول هو خداعك لفتح حساب ثم إغرائك بأرباح عالية لزيادة أرباحك لاحقًا. رأس المال ثم تخسر كل الأموال لصالح شركة الوساطة. تذكر أن شركات الوساطة الخاضعة بشدة للتنظيم ليس لديها السلطة لإدارة حسابات العملاء.