Invest Q

الفوركس او سوق الصرف الاجنبية

ما هو الفوركس او سوق الصرف الاجنبية؟

يشير مصطلح الفوركس إلى سوق الصرف الأجنبي. الفوركس أيضًا اسم أكبر سوق مالي. والذي يرمز إلى السوق بالاختصار FX. الفوركس هو أحد أشهر الأسواق المالية بسبب التقدم التكنولوجي في طرق الاتصال وتبادل المعلومات. الفوركس سوق مالي ضخم يتم فيه تداول عملات الدول بين البنوك وصناديق الاستثمار وملايين المستثمرين. ازدهر تداول الفوركس بسبب وسائل الاتصال والتكنولوجيا الحديثة – ويتم ذلك من خلال OTC أو “التداول خارج النظام الأساسي”.

حجم التداول في سوق الفوركس

من حيث حجم التداول والسيولة ، فإن سوق الفوركس هو أكبر سوق مالي في العالم. في أبريل 2022 ، كان لديها 7.5 تريليون دولار من الصفقات كل يوم. مقارنة بالأسواق المالية الأخرى.

بسبب وجود فئات مختلفة من المتداولين ، يتمتع سوق الفوركس بسيولة عالية. وذلك لأن المستثمرين يستخدمون الرافعة المالية والتسهيلات المالية لتداول العملات الأجنبية – بما في ذلك شركات إدارة الاستثمار وصناديق الاستثمار وشركات الوساطة والبنوك المركزية.

أوقات عمل السوق الفوركس

سوق الفوركس ، هو نظام مالي لامركزي يعمل على مدار 24 ساعة وخمسة أيام في الأسبوع. تعبر من خلال أربعة أسواق مختلفة خلال ساعات عملها اليومية.

مميزات و عيوب تداول الفوركس

عيوب الفوركس

1- تتقلب الأسعار بشكل كبير ومكثف اعتمادًا على شدة السوق.
2- مخاطر عالية على التنمية الضارة.
3- نقص في الإشراف أو التنظيم في مجال خبرة الفرد.

اهم مميزات الفوركس

1- الفوركس لديه سيولة عالية وحجم تداول كبير.
2- تداول الفوركس متاح 24 ساعة في اليوم ، 5 أيام في الأسبوع.
3- يتم تداول الفوركس خارج البورصة.
4- الحد من التعرض لأخبار العملات يجعل متابعة سوق الفوركس أمرًا سهلاً.
5- جني الأرباح عندما تتقلب العملات.
6- بفضل الوصول إلى الرافعة المالية العالية ، فإن المعاملات التجارية الصغيرة ممكنة.
7- التعامل مع حسابات الفوركس أسهل من المؤسسات المالية الأخرى بفضل هذه السمة.

العملات الموجودة في السوق الفوركس

العملات الأساسية المستخدمة في سوق الفوركس هي العملات الخاصة بالدول المهمة ذات الثقل الاقتصادي الكبير. بالإضافة إلى ذلك ، تعتبر 8 عملات هي الأكثر أهمية في العالم ويتم تداولها بشكل أكثر شيوعًا. هذه هي عملات الدول الكبرى:

  • الدولار الأمريكي USD – وهي عملة الولايات المتحدة الأمريكية.
  • اليورو EUR – وهي عملة دول الاتحاد الأوروبي.
  • الجنيه الاسترليني GBP – وهي عملة بريطانيا.
  • الين الياباني JPY – وهي عملة اليابان.
  • الدولار الأسترالي AUD – وهي عملة استراليا.
  • الدولار النيوزلندي NZD – وهي عملة نيوزيلندا.
  • الدولار الكندي CAD – وهي عملة كندا.
  • الفرنك السويسري CHF – وهي عملة سويسرا.

الالية تداول الفوركس

يعد سوق العملات من أهم أجزاء عالم الفوركس. تتمثل إحدى الميزات العديدة المثيرة لهذا السوق في أنه يمكن للمتداولين الشراء والبيع في كلا الاتجاهين ، بغض النظر عن تغيرات الأسعار. في المقابل ، يختار المستثمرون في سوق الأسهم عادةً شراء الأسهم بأقل سعر ويأملون في تحقيق ربح عندما يرتفع السعر. 
عند الشراء ، يتم شراء زوج من العملات عندما يتوقع المتداول زيادة في سعر الصرف بين عملتين. العملة المملوكة للمشتري ، أو العملة الأساسية ، تُباع أثناء تبادل العملة المباعة.
عند البيع ، يتم بيع أزواج العملات عندما يتوقع المتداول انخفاض سعر صرف إحدى العملات. هذا لأنهم باعوا العملة الأساسية واشتروا العملة المقابلة.

الفارق السعري أو السبريد (Spread) في الفوركس

لكل زوج من العملات سعران: سعر العرض وسعر الطلب.

سعر العرض أو سعر البيع (Bid): يحدد المتداولون السعر الذي يرونه عند بيع الفوركس أو تداول الأسواق الأخرى – وهذا هو المبلغ الذي يأخذونه في الاعتبار عند إجراء عملية بيع.

سعر الطلب أو سعر الشراء (Ask): هذا هو السعر الذي يراه المتداول على منصة التداول عند الشراء في الفوركس أو أي سوق للأوراق المالية.

توجد فروق صغيرة بين سعر البيع وسعر الشراء. يتضمن هذا غالبًا أن يكون سعر الشراء أعلى من سعر البيع بمقدار صغير. يشار إلى الفرق بين سعر السهم وسعره الأصلي باسم spread أو فرق السعر.

فروق الأسعار أو فروق الأسعار هي الهامش الذي يكسبه وسطاء الفوركس والبنوك ومكاتب الصرافة من المعاملة. كلما اتسع انتشار السعر بين سعر الشراء وسعر البيع ، زادت تكلفة الصفقة على المتداول. وذلك لأن فروق الأسعار الأوسع تعني أرباحًا أكبر للوسيط .

مصطلحات الفوركس

يعد فهم المراحل الأولى لإنشاء العملات والمصطلحات أمرًا ضروريًا لتعلم سوق الفوركس. 

مختصر من الكلمة الإنجليزية “Foreign Exchange Market” هي اختصار لـ FX. يشير هذا المصطلح إلى سوق تبادل العملات الأجنبية.

تسمح الأسواق للناس بالاستثمار في أصول مختلفة أو تداولها مثل العملات والسندات والأسهم عن طريق تبادل العقود الآجلة.

الأسواق التي تسمح بالتداول الإلكتروني عبر أجهزة الكمبيوتر والهواتف دون أي حدود جغرافية محددة. يشار إلى هذه الأسواق على أنها لا مركزية.

بعد انتهاء الحرب العالمية الثانية ، تم تطبيق نظام مختلف من العملات من خلال اتفاقية دولية. استخدم هذا النظام الجديد الدولار الأمريكي كمعيار ذهب له ، أي ما يعادل 35 ولارًا للأوقية من الذهب.

يعتمد تداول الفوركس على تبادل العملات ، ولهذا السبب يعتبر جوهر سوق الفوركس. تستخدم العديد من البنوك الكبرى حول العالم هذا السوق لتحديد العرض والطلب على العملات بالعملات الخاصة بها.

هناك ثماني عملات تعتبر الأكثر أهمية وقوة في سوق الفوركس العالمي. وهي الدولار الأمريكي واليورو والجنيهات والين والفرنك السويسري والدولار الكندي والدولار الأسترالي. تتمتع هذه العملات بأكبر حجم تداول في سوق الفوركس وتعتبر القوة الأساسية لسوق العملات.

الدولار الأمريكي هو العملة الاحتياطية الأكثر شعبية في العالم. إنه أيضًا مرجع التسعير الرئيسي لعدد من السلع المتداولة.

العملة الثانية الأكثر شعبية في العالم بعد الدولار الأمريكي هي اليورو. كما يستخدمه الاتحاد النقدي الأوروبي ، الذي يستخدم اليورو كعملة رئيسية له.

العملة اليابانية ، الين ، هي ثالث أكثر العملات تداولا بين جميع العملات في العالم. بالإضافة إلى ذلك ، فهي عملة ملاذ للكثيرين.

الجنيه الإسترليني هو أقدم وأقوى عملة في العالم. إنها عملة المملكة المتحدة ، وقد أطلق عليها لأنها على شكل الجنيه.

العملة الرئيسية الوحيدة في سويسرا هي الفرنك السويسري إنها ليست جزءًا من الاتحاد النقدي الأوروبي. هذا هو السبب في أنه خيار شائع بين المستثمرين المهتمين بعدم الاستقرار الاقتصادي.

النفط سلعة أساسية للعديد من الاقتصادات ؛ وبالتالي ، غالبًا ما تعتبر العملة الكندية ، وهي سابع أكثر العملات تداولًا في العالم ، عملة سلعة. يتم استخدامه كعملة احتياطية في بعض البنوك المركزية.

 العملة الأسترالية هي خامس أكبر عملة في العالم من حيث حجم التداول. وهي أيضًا واحدة من أكثر السلع الخمسة تداولًا في جميع أنحاء العالم ، حيث تتمتع بعلاقة تجارية كبيرة مع الصين والذهب وخام الحديد. بالإضافة إلى ذلك ، يرتبط اقتصادها بالعديد من المواد الخام والسلع الرئيسية الأخرى.

 عملة نيوزيلندا هي إحدى العملات التجارية الرئيسية للاقتصادات العالمية ، فضلاً عن كونها إحدى السلع والعملات التجارية الهامة. لديهم أيضًا اتصال بالسوق الآسيوي.

 باستخدام نظام تداول قائم على أزواج العملات ، يتم تبادل عملتين مقابل واحدة. يشار إلى هذه الأزواج بالخيارات الثنائية في سوق العملات. هذا يشبه نظام المقايضة الذي يقوم فيه الناس بتبادل العناصر بدلاً من المال. هناك نوعان مختلفان من الخيارات الثنائية ، اعتمادًا على زوج العملات المستخدم. تعتبر العملة الأولى من اليسار هي العملة الأساسية ، والعملة الثانية تعتبر العملة المقابلة.

 يعتبر كل من الدولار الأمريكي وإحدى العملات الرئيسية أطرافًا في أزواج العملات هذه.

هناك العديد من أزواج العملات التي لا يتعامل معها الدولار الأمريكي. أحد أهم العملات هو أي من جانبي إحدى العملات الرئيسية

 تأتي العملات البديلة من البلدان النامية ولديها أحجام تداول وسيولة أقل مقارنة بالأسواق المالية. يمكن استبدالها بالدولار الأمريكي أو اليورو.

الشراء هو عملية تبادل عملة بأخرى من خلال زوج. يُطلق عليه أيضًا شراء العملة الأساسية وبيع العملة المقابلة.

البيع هو عملية تبادل عملة بأخرى من خلال زوج. يُطلق عليه أيضًا بيع العملة الأساسية وشراء العملة المقابلة.

بالمعنى المجازي ، يشير الناس إلى المشترين على أنهم أولئك الذين يهاجمون السلعة من الأسفل إلى الأعلى. إنهم يبحثون عن أقل سعر ممكن من أجل شراء السلعة على أمل زيادتها. ثم يخططون لبيعه بسعر أعلى وكسب المال في هذه العملية.

يعتمد البائع الذي يحصل على لقب قاتل الدب الخبير على طريقة هجوم الدببة من أسفل إلى أعلى. بالإضافة إلى ذلك ، يستخدم البائع الذي يعتقد أنه قادر على إقناع المشترين بالدفع الأكبر مقابل سلعهم هذا التكتيك. قبل البيع مباشرة ، يخططون بعد ذلك لخفض سعرهم على أمل جمع قيمة بيع إجمالية أعلى. بمجرد انتهاء البيع ، يتوقعون حدوث تراجع في السوق وشراء أسعار منخفضة لزيادة أرباحهم.

 هو أحد أسعار صرف أزواج العملات  وهو السعر الذي تنفذ عنده عمليات الشراء.

 هذا هو السعر الذي تتم عنده عمليات البيع والشراء في زوج العملات.

يشار إلى الفرق بين سعري العرض والطلب على أنه هامش الربح. هذا هو المبلغ الذي تفرضه مؤسسة مالية أو سمسرة عند شراء أو بيع أصل.

 عند تداول العملات في الأسواق المالية ، هناك عقود قياسية يستخدمها المتداولون لتداول العملة الأساسية لزوج عملات. تحتوي هذه العقود على قيمة صريحة للمبلغ المتداول. ومع ذلك ، لا يستطيع التجار التداول بأي حجم من الصفقات في أسواق الفوركس – بدلاً من ذلك ، يجب عليهم التداول بكميات محددة.

ويساوي 100,000 وحدة من عملة الأساس.

ويساوي 10,000 وحدة من عملة الأساس.

 ويساوي 1000 وحدة من عملة الأساس.

 يتم قياس المكان العشري الرابع في سعر صرف العملات الأجنبية للزوج بمقدار تحرك أزواج العملات.

من خلال برنامج التداول الخاص بشركة الوساطة ، يمكنك التداول في سوق الفوركس

 تسمح شركات الوساطة لتجار الفوركس بالاستفادة من نظام الهامش الذي يمكنهم من خلاله التداول بأحجام أكبر من حساباتهم بما يصل إلى أضعاف.

بمجرد إغلاق الصفقة ، يقوم الوسيط بإعادة هذا المبلغ إلى الحساب.

بعد حجز الهامش ، يُعرف الرصيد المتبقي بالهامش المتاح لمزيد من الصفقات.

 عندما يلاحظ المتداول أنهم على وشك النفاد من الهامش ، يجب عليهم إخطار الوسيط حتى يتمكنوا من تفاقم انزعاج المتداول الناجم عن صفقاتهم الخاسرة. يتيح ذلك للمتداولين إما إيداع المزيد من الأموال في حساباتهم أو إغلاق خسائرهم.

المصطلحات الاقتصادية

يعد فهم المصطلحات المتعلقة بالتحليل الاقتصادي أمرًا مهمًا في التنبؤ بالتغيرات المستقبلية في أسعار صرف العملات. غالبًا ما يستخدم العديد من المحللين هذه المصطلحات لشرح الوضع الحالي لاقتصادهم. بعض المصطلحات الأكثر شيوعًا التي يستخدمها الاقتصاديون هي السياسة النقدية والمالية ، وسلوك المستهلك ، واتجاهات التوظيف. تؤثر هذه الشروط على الحالة العامة للاقتصاد وكيفية تحرك أسعار العملات.

يعد فهم أساسيات كل من الأسواق المالية والاقتصادية أمرًا بالغ الأهمية لفهم حركة الأسعار. وهذا يشمل فهم العرض والطلب والعوامل الاقتصادية والسياسية والاجتماعية من حيث صلتها بحركة الأسعار.

 أداة يستخدمها الأصولي الاقتصادي للدولة لتحديد التحسن أو التدهور في الوضع الاقتصادي للبلاد. يتم ذلك من خلال جمع الإحصاءات الصادرة عن الهيئات الحكومية أو الشركات الخاصة في الدولة.

 يتم تتبع الأخبار والإصدارات الواردة في الأداة من خلال تواريخها ودرجة تأثيرها ونتائجها وتواريخ وتأثيرات الخطب والاجتماعات. بالإضافة إلى ذلك ، تقوم هذه الأداة بتتبع التقارير والدقائق من الاجتماعات المجدولة التي تتعلق بالمؤشرات الاقتصادية.

 تتحكم الهيئة النقدية في معدلات التضخم واستقرار أسعار الفائدة وأسعار صرف العملات بهدف زيادة النمو الاقتصادي.

نقص العرض هو عدم وجود سلعة معينة في إطار زمني محدد.

 من أجل تلبية حاجة أو رغبة معينة ، يتعين على المستهلكين تجربة ارتفاع الطلب على منتج معين.

 تبدأ الدورة الاقتصادية من القمة وتنتهي بنفس المرحلة التي بدأت فيها. إنها تعمل مثل الأفعوانية حيث يكون النصف الأول هو النقطة المرتفعة ، ثم النصف الثاني هو النقطة المنخفضة ، يليه الانتعاش ثم القمة الأخرى. يمكن قياس طول هذه الدورة بالمدة التي تستغرقها لإكمال دورة كاملة واحدة.

في هذه المرحلة ، أصبحت الاتجاهات الإيجابية في النمو الاقتصادي هي القاعدة. من الآن فصاعدًا ، تصبح نتائج المعايير الاقتصادية سلبية دائمًا.

يتبع الركود عندما يصل النشاط الاقتصادي العام إلى ذروته ثم يتعثر. المؤشرات الأكثر تأثراً بهذا الاتجاه تظهر نتائج سلبية.

في هذه المرحلة ، يعاني التدهور الاقتصادي من أهم الانتكاسات: انكماش الأسعار ووقف الإنتاج. هذا يمثل أدنى مد في النشاط الاقتصادي ، عندما تظهر المؤشرات أكبر فشل.

في مرحلة ما بعد أن يواجه الاقتصاد تباطؤًا كبيرًا ويبدأ في التعافي ، يمكن ملاحظة تحسن طفيف في استقرار الاقتصاد.

 بعد الانتعاش الاقتصادي ، يبدأ تقدم حقيقي في نتائج المؤشرات الاقتصادية مثل معدلات النمو والناتج المحلي الإجمالي.

 تفرض البنوك المركزية فائدة على القروض ؛ هذه هي النسبة المئوية للقرض الذي يتم دفعه للمقرض. كما يدفعون فائدة على الودائع التي يقومون بها مع البنوك الأخرى. هذه النسب يحددها البنك المركزي ويفرضها القانون.

 أصدر البنك المركزي سياسة نقدية وافقوا عليها. هذا لأنه ينظم عرض النقود في البلاد ، كما أنه يسري أثناء الانكماش الاقتصادي. والغرض منه هو زيادة المعروض النقدي ، مما سيؤدي إلى زيادة النمو الاقتصادي.

 من أجل منع الدورة الاقتصادية للبلاد من الوصول إلى ذروتها ، يتبع البنك المركزي سياسة نقدية تقلل من المعروض النقدي. يعتمد هذا الانخفاض في عرض النقود على موافقة البنك المركزي ويهدف إلى إبطاء النمو الاقتصادي. القيام بذلك يمنع مشاكل التضخم التي قد تحدث إذا تسارع اقتصاد الدولة بسرعة.

عند مقارنة التضخم بالعوامل الأخرى ، ضع في اعتبارك أن التضخم يزيد من أسعار السلع والخدمات. كما أنه يقلل من القوة الشرائية للنقود ؛ بمعنى آخر ، يحتاج الناس إلى شراء سلع أو خدمات أقل بمبلغ معين من المال.

 يتم تحديد السياسات النقدية للدولار الأمريكي وأسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي.

لدى الاتحاد الأوروبي بنك ، يشار إليه أيضًا باسم بنك منطقة اليورو ، هدفه الأساسي هو تعزيز النمو الاقتصادي والاستقرار في البلدان الأعضاء. يتم إنشاء وإدارة هذا البنك من قبل السلطات النقدية في البلدان الأعضاء.

 بنك إنجلترا هو السلطة النقدية للجنيه الإسترليني ، وهو المسؤول عن السياسات النقدية التي تدعم النمو الاقتصادي والاستقرار.

 بنك اليابان هو السلطة النقدية في البلاد ويساعد على تعزيز استقرار الأسعار والنظام المصرفي الياباني والنمو الاقتصادي في البلاد.

 يركز البنك المركزي السويسري على السياسات النقدية والعملات التي تدعم الفرنك. هدفهم الرئيسي هو زيادة معدلات النمو والسيطرة على التضخم.

 الهدف من دراسة هذا المجال هو توقع اتجاهات السوق المستقبلية من خلال الرسوم البيانية لحركة الأسعار.

أبسط وأقدم نوع من الرسم البياني هو الخط الذي يربط بين أسعار الإغلاق في إطار زمني معين. يستخدم هذا بشكل شائع لفهم الاتجاه العام لأسعار صرف العملات دون تفاصيل محددة.

 عندما يتغير السعر حسب الأعمدة ، فإنه يعتبر نوع مخطط شائع. عادة ، يغلق الشريط الصعودي أعلى من سعر الافتتاح ، بينما يغلق العمود الهبوطي أدنى من سعر الافتتاح.

بالنسبة لسعر صرف زوج عملات معين ، هذا هو أعلى سعر تم الوصول إليه.

 خلال فترة زمنية ، التقى سعر صرف عملتين بهذا السعر أو تفوقا عليه.

 القيمة الأولية لزوج العملات هي السعر في بداية الوقت.

 هو سعر الصرف لزوج العملات في نهاية الفترة الزمنية.

 أكثر أنواع المخططات استخدامًا في الفوركس. يُظهر مخطط الشموع اليابانية نفس البيانات الموجودة في المدرج التكراري من حيث أنه يمثل أسعار الإغلاق والفتح والارتفاعات والقيعان ، حيث يمثل جسم الشمعة أسعار الفتح والإغلاق ، ويمثل الظل العلوي للشمعة أعلى سعر أدنى.

 وهو عمود أو شمعة بيانية يكون الحد العلوي لها أعلى من الشمعتين السابقتين و التاليتين.

 الشمعة التي يكون حدها الأدنى أقل من الشمعدانات السابقة واللاحقة.

هذا يعني أن سعر صرف زوج العملات يتزايد تدريجيًا ويتم تحديده من خلال تشكيل الأسعار لارتفاع القمم والقيعان.

 هذا يعني أن سعر صرف زوج العملات ينخفض تدريجيًا ويتم تحديده من خلال تشكيل الأسعار للقمم السفلية والقيعان السفلية.

 هذا يعني أن سعر الصرف لزوج العملات مستقر إلى حد ما ، وأن تكوين السعر يحدد قمم وقيعان مستوى سعر الإغلاق.

 هذا هو مستوى السعر الذي يقل عن سعر السوق الحالي الذي يتوقع المستثمرون أن يكون لديه قوة شرائية والذي سيرتد منه السعر بعد اتجاه هبوطي سابق.

 هذا مستوى سعر أعلى من سعر السوق الحالي حيث يتوقع المستثمرون قوة بيع وارتداد السعر من هذا المستوى بعد اتجاه صعودي سابق.

 وهو عبارة عن خط منحدر صاعد يتم رسمه في الجزء السفلي من حركة السعر الصعودية. يحدد الاتجاه الصعودي ويساعد في إنشاء إشارات شراء للاستفادة من الاتجاه الصعودي.

إنه خط مائل للأسفل مرسوم في الجزء العلوي من حركة السعر الهابطة ، ويحدد الاتجاه الهبوطي ويساعد في توليد إشارات البيع للاستفادة من الانخفاضات.

مرسومة على بيانات الأسعار وتستخدم كعامل مساعد في تحليل تحركات الأسعار ، بما في ذلك الرسوم البيانية المرسومة أعلى مخططات الأسعار ، وبعض الرسوم البيانية المرسومة في نافذة منفصلة مرفقة بالرسم البياني.

 أنماط أو أشكال تكونها حركة السعر يكون لها مدلول انعكاسي أو استمراري بناء على شكل النموذج المتكون، كلما تكررت يمكن الاستفادة منها في تداول ردة فعل السوق المتوقع بناء على مدلول النموذج المتكون

 يمكن استخدام الأنماط أو الأشكال التي تتشكل من خلال حركة السعر والتي لها معنى انعكاسي أو مستمر اعتمادًا على شكل نمط التشكيل ، كلما تكررت ، لتداول رد فعل السوق المتوقع بناءً على معنى نمط التشكيل.

وسيط يسمح للمتداولين الأفراد بتداول العملات الأجنبية من خلاله حيث يقوم بشراء كميات كبيرة من العملات من البنوك الاستثمارية أو بين البنوك ثم توزيعها على المستثمرين.

تقوم شركات السمسرة بشراء العملات من البنوك ومقدمي الأسعار وبيعها للمستثمرين.

 تقوم هذه الشركات تلقائيًا بمطابقة أوامر البيع والشراء وتزويد العملاء بأفضل أسعار العرض والطلب.

 هو الفرق بين العملة الأساسية وسعر العملة النسبي في زوج العملات.

إنه حساب تداول حقيقي يستخدم أموال حقيقية في سوق العملات الأجنبية

هذا حساب تداول افتراضي ، استخدم الأموال المزيفة لممارسة ظروف السوق وتجربة عملية التداول

هي الجهة الرسمية للدولة والمكلفة بتنظيم الأسواق المالية والإشراف على المؤسسات المالية وشركات الوساطة التي تقدم خدمات للتداول أو الاستثمار في الأسواق المالية من أجل حماية العملاء من أي تلاعب على حسابهم.

النقطة PIP و اللوت Lots وكيفية حساب الأرباح والخسائر في الفوركس

غالبًا ما نسمع بعض المصطلحات التي لا نفهمها من المتداولين في سوق الصرف الأجنبي أو سوق الصرف الأجنبي ، مثل اتجاه سعر صرف اليورو مقابل الدولار اليوم والذي يبلغ 100 نقطة ، فماذا تعني هذه المصطلحات ،  ما هو معنى اللوت ، كيف يتم حساب الربح والخسارة؟

ماهي النقطة في الفوركس أو (PIP)؟

النقطة هي وحدة قياس يستخدمها المتداولون في سوق الصرف الأجنبي لحساب أصغر تغيير يحدث في حركة السعر لزوج من العملات. تمثل النقطة المكان العشري الرابع من يسار سعر صرف العملة ، مع بعض الاستثناءات . في بعض أزواج العملات ، مثل تلك التي تتضمن الين الياباني ، يتم حساب النقاط كأرقام عشرية. ثانيًا من اليسار ، كلمة (PIP) ويعني المصطلح النسبة المئوية للتغير المعبر عنها بالنقاط.

أما بالنسبة لـ PIPETTES ، فهي جزء من النقاط ، وتحتوي كل نقطة على عشرة PIPETTES ، والتي يتم تصنيفها عمومًا 5 أرقام بعد الفاصلة العشرية في زوج العملات ، و 3 أرقام بعد الفاصلة العشرية في زوج الين. يوفر PIPETTES سعر العطاء الأقل للفرق بين العرض والطلب.

ماهي عقود التداول في تداول العملات أو اللوت (Lots)

عند تداول العملات أو العملات الأجنبية ، لا يتم تنفيذ عملية التداول باستخدام كميات عشوائية ، ولكن باستخدام وحدات قياسية تسمى عقود التداول، والتي تمثل عدد أو حجم الوحدات التي تشتريها ، بشكل عام في تداول العملات.

هناك أربعة أحجام عقود للتداول في سوق العملات ، ويقدم معظم وسطاء الفوركس ما يلي:

1 لوت قياسي ، 100000 وحدة من العملة الأساسية

لوت الميني أو 0.1 لوت صغير يساوي 10000 وحدة من العملة الأساسية

المايكرو لوت (0.01) هو 1،000 وحدة من العملة الأساسية.

النانولوت الواحد (0.001) يساوي 100 وحدة من العملة الأساسية

كيف يتم حساب قيمة النقطة في الفوركس؟

بافتراض أنك تتداول 1 لوت من 100000 وحدة من العملات ، إذا كان الدولار الأمريكي هو العملة المقابلة فإن:

قيمة النقطة = (الرقم العشري للنقطة ÷ سعر الصرف) × حجم العقد × سعر الصرف

في هذه الحالة ، تكون قيمة النقطة دائمًا 10 دولارات بغض النظر عن سعر الصرف

مثال: افترض أن زوج العملات هو EUR / USD وأن سعر الصرف هو  1.09845

(0.0001 ÷ 1.09845) × 100000 × 1.09845 = 10 دولار

أنه عندما يكون الدولار الأمريكي هو العملة المقابلة ، تكون قيمة النقطة لكل عقد متداول على النحو التالي:

في العقد القياسي 1.00 و كميته 100000، تكون قيمة النقطة = 10 دولار

في العقد المصغر 0.10 وكميته 10000، تكون قيمة النقطة  = 1 دولار

في العقد المايكرو 0.01 وكميته 1000، تكون قيمة النقطة = 0.10 دولار

إن لم يكن الدولار عملة مقابلة نطبق هذه المعادلة على بقية أزواج العملات:

قيمة النقطة = (الرقم العشري للنقطة ÷ سعر الصرف) × حجم العقد

مثال: زوج الدولار كندي USD/CHF سعر صرفه 1.01365 ونريد حساب قيمة النقطة للعقد القياسي 100000

(0.0001 ÷ 1.01365) × 100000 = 9.86 دولار أمريكي

قيمة النقطة في أزواج يقابلها الين الياباني مع عدم وجود الدولار في زوج العملات

زوج كندي ين CAD/JPY سعر صرفه 96.771، ونريد حساب قيمة النقطة للعقد القياسي 100000

 حجم العقد × (0.01 ÷ سعر الصرف)= قيمة النقطة 

 (0.01 ÷ 96.771) * 100000 = 10.33 دولار كندي

ولحساب قيمة النقطة بالدولار، نقوم بقسمة قيمة النقطة بالدولار الكندي ÷ سعر الصرف الحالي لزوج USD/CAD الدولار كندي لأن الدولار الكندي هو العملة المقابلة في هذا الزوج  = 10.33 ÷ 1.36257 = 7.58 دولارات

كيفية نقاط ربح او خسارة

بفرض أنك فتحت صفقة شراء عقد مصغر على زوج العملات اليورو دولار EUR/USD بسعر صرف  1.09783  

فإذا ارتفع سعر الصرف إلى 1.09832، فستحقق ربحا حجمه (109783-109832) = 49 وبما أن دقة التسعير خماسية، فهذا يعني أن النقاط المحققة ربح في الصفقة = 4.9 نقطة

وإذا انخفض سعر الصرف إلى 1.09673، فستحقق خسارة حجمها (109673-109783) = 110 أي أن نقاط الخسارة المحققة في الصفقة = 11 نقطة

عندما نعرف نقاط الربح والخسارة ، يمكننا حساب قيمة النقطة بالطريقة السابقة

ما هي الرافعة المالية والهامش في الفوركس؟

تعد أنظمة الرافعة المالية والهامش من أهم أساسيات تداول العملات الأجنبية ، وفهم كيفية عملها هو أساس مهم لكل من يريد تداول العملات في هذا السوق.

ما هي الرافعة المالية أو الليفريج Leverage؟ 

اقتصر سوق الفوركس أو سوق الصرف الأجنبي في أيامه الأولى على كبار المستثمرين الذين يمتلكون الكثير من رؤوس الأموال والذين يمكنهم تحقيق أرباح ضخمة من حركة العملات ، ولكن مع تطور السوق وظهور شركات الوساطة ، أصبح ما يسمى بالرافعة المالية و تم استبدال نظام الهامش المصمم لتمكين المتداولين الصغار من تداول العملات الأجنبية والربح معقول لتحركات أسعار الصرف ضمن نطاق ضيق في معظم الأوقات.

مفهوم الرافعة المالية في الأسواق المالية هو القدرة على التحكم أو تداول مبالغ كبيرة جدًا من المال باستخدام مبالغ صغيرة جدًا من الأموال الحقيقية التي تودعها لدى شركة وساطة ، والرافعة المالية هي وسيلة تقدمها شركة الوساطة للمستثمر أو المضارب. يمكنه التداول مع تداوله بمضاعفات حجم رأس المال المملوك ، على سبيل المثال ، إذا كانت شركة الوساطة تقدم رافعة مالية (1:50) ، فهذا يعني أن الشركة تقدم للمستثمرين القدرة على التداول بمعدل 50 ضعف حجمهم في السوق .

هذا يعني أن شركة الوساطة تقدم تسهيلات للمتداول للتداول في السوق بما يصل إلى 50 ضعف حجم الصفقة الأصلي ، وسيتم إرجاع هذه التسهيلات مباشرة إلى الشركة بعد إغلاق الصفقة ، وسيتم احتساب الربح أو الخسائر ويضاف أو يقتطع من رأس المال الأصلي.

للتوضيح ، إذا قمت بفتح صفقة تداول على EUR/USD بقيمة ألف دولار ، فإن هذه الصفقة في السوق ستكون بقيمة 50 ألف دولار بسبب التسهيلات التي تقدمها شركة الوساطة ، وهذا ما يصنع النسبة من الربح أو الخسارة مقارنة بالمبلغ الأصلي كبير جدًا.

ما هي أحجام الرافعة المالية التي تسمح بها شركات الوساطة؟ 

تقدم شركات الوساطة في الفوركس العديد من مستويات الرافعة المالية ، لدرجة أن بعض شركات السمسرة تقدم رافعة مالية تزيد عن 2000 ضعف رأس المال ، لكن المنظمين والمشرفين على الوساطة قاموا بتقييد هذه الرافعات المالية في بعض البلدان بسبب المخاطر التي تنطوي عليها. من استخدام هذه الرافعات المالية إلى رأس المال ، والذي يمكن أن يكون أحد أهم أسباب الخسائر في سوق الفوركس. يؤثر نوع الترخيص أو السلطة الإشرافية لشركة الوساطة على تحديد مقدار الرافعة المالية التي من المتوقع أن توفرها الشركة لعملائها ، وأشهر هذه المبالغ.

رافعة مالية 100 ضعف أو (100:1)

رافعة مالية 200 ضعف أو (200:1)

رافعة مالية 500 ضعف أو (500:1)

رافعة مالية 1000 ضعف أو (1000:1)

الرافعة المالية 200: 1 تعني أن كل دولار تستخدمه في تداولاتك سيتضاعف إلى 200 دولار في السوق أثناء فتح التداولات.

كيفية عمل الرافعة المالية

لنفترض أن لديك 1000 دولار في حساب التداول الخاص بك. 1 “لوت” ، والذي يوجد عادة على منصة MetaTrader 5 ، يساوي 100،000 وحدة من العملة المختارة. نظرًا لأنه من الممكن تداول عقود صغيرة ، فإن الإيداع بهذا الحجم من 1000 دولار أمريكي سيسمح لك بفتح عقود صغيرة (0.01 لوت أو 1000 وحدة عملة) دون استخدام الرافعة المالية. ومع ذلك ، نظرًا لأن المتداول يبحث عادةً عن عائد يبلغ حوالي 2 ٪ لكل صفقة ، فقد يكون هذا بقيمة 20 دولارًا فقط.

ملاحظة: اللوت: هو وحدة قياس لحجم عقود الصفقات ، واللوت الواحد يساوي 100،000 وحدة عملة في الفوركس ، أو 100 برميل من النفط ، أو 100 أوقية من الذهب.

هذا هو السبب في أن العديد من المتداولين يقررون استخدام الرافعة المالية في تداولهم – وهذا يمكّنك من تحقيق صفقات وأرباح أكبر مما لو كنت تتداول بدونها. لنفترض أنك أودعت 1000 دولار أمريكي اليوم في حسابك وتريد أن تتداول بكميات كبيرة ونقدم لك رافعة مالية 1: 500. بهذه الطريقة ، يمكنك فتح مركز كبير ، على سبيل المثال ، يصل إلى 5 عقود ، عندما يكون مقومًا بالدولار الأمريكي. بعبارة أخرى ، 1000 دولار أمريكي مضروبًا في معدل الرافعة المالية 1: 500 ، سيمكنك من فتح صفقات بحد أقصى 500000 دولار أمريكي. أي أنه يمكنك طلب فتح صفقات يزيد حجمها عن 500 ضعف إيداعك الفعلي.

إختيار نسبة الرافعة المالية

يمكننا أن نرى أن نسبة الرافعة المالية للفوركس تعتمد بشدة على الإستراتيجية التي سيتم استخدامها. لإعطائك نظرة عامة أفضل ، يحاول المضاربون والمتداولون في عمليات استخدام أكبر قدر ممكن من الرافعة المالية ، حيث يبحثون عادةً عن صفقات سريعة وحجم كبير ونقاط قليلة. غالبًا ما يتداول التجار المركزون برافعة مالية قليلة أو معدومة. عادة ما تبدأ الرافعة المالية المطلوبة للمتداولين الموضعين عند 1: 5 وترتفع إلى حوالي 1:20.

عند المضاربة ، يميل المتداولون إلى استخدام الرافعة المالية بدءًا من 1:50 وحتى 1: 500. تعد معرفة تأثير الرافعة المالية ونسبتها المثلى أمرًا مهمًا للغاية لإعداد إستراتيجية تداول ناجحة ، حيث لا تريد أبدًا تجاوز حدود التداول المعقولة ، ومع ذلك فأنت تريد دائمًا أن تكون قادرًا على استغلال أقصى صفقات مربحة ممكنة في السوق. ننصح عملاءنا عادةً بتجربة أنواع الرافعة المالية في استراتيجيتهم لفترة من الوقت ، حتى يتمكنوا من اختيار الخيار الأنسب المتاح لهم. 

ما هي السيولة Equity

عندما ترى كلمة Equity على منصة التداول بجوار رصيد الحساب ، فهذا يعني القيمة الحالية لحساب التداول الخاص بك ، وتتغير السيولة على الفور مع حركة السوق التي تحدث في مراكز التداول المفتوحة. يمثل Equity  رصيد الحساب المضاف إلى إجمالي الربح أو الخسارة المتغيرة من مراكز التداول من شراء أو بيع السوق.

ماذا يعني الهامش؟

الهامش هو الضمان الذي يجب على المستثمر إيداعه لدى وسيطه لتغطية بعض المخاطر التي يولدها المتداول للوسيط. عادة ما تكون جزءًا صغيرًا من الصفقات المفتوحة ويتم التعبير عنها كنسبة مئوية. من المفيد التفكير في الهامش باعتباره هامشًا لجميع الصفقات المفتوحة.

سيحدد الهامش المطلوب من قبل وسيط الفوركس الذي اخترته الحد الأقصى للرافعة المالية التي يمكنك استخدامها في حساب التداول الخاص بك. لذلك ، يُشار أحيانًا إلى التداول باستخدام الرافعة المالية باسم “التداول بالهامش”.

لكل وسيط متطلبات هامش مختلفة ومن المهم أن تفهم ذلك قبل أن تختار وسيطًا وتبدأ التداول بالهامش.

يمكن أن يكون للتداول على الهامش عواقب مختلفة. يمكن أن يؤثر ذلك إيجابًا أو سلبًا على أداء التداول الخاص بك ، مما قد يؤدي إلى المبالغة الشديدة في كل من أرباحك وخسائرك.

ما هو مستوى الهامش في التداول؟

مستوى الهامش = (الملكية / الهامش المستخدم) * 100

يستخدم الوسطاء مستويات الهامش لتحديد ما إذا كان بإمكان المتداولين فتح صفقات جديدة. مستوى الهامش 0٪ يعني أن الحساب ليس به مراكز مفتوحة حاليًا.

مستوى الهامش 100٪ يعني أن رصيد الحساب يساوي الهامش المستخدم. هذا يعني عادةً أن الوسيط لن يسمح لك بالتداول على حسابك حتى تضيف نقودًا إلى حسابك أو تزيد من أرباحك غير المحققة.

ما المقصود بـ Margin Call عند التداول بالهامش؟

يمكن أن يكون نداء الهامش أحد أكبر كوابيس متداولي الفوركس المحترفين. نداء الهامش هو إشعار من وسيطك يفيد بأن مستوى الهامش لديك قد انخفض إلى ما دون حد معين ، يُعرف باسم مستوى نداء الهامش.

يختلف مستوى نداء الهامش من وسيط لآخر ولكنه يحدث قبل إيقاف الحساب. إنه بمثابة تحذير من أن السوق يتحرك ضدك ، لذا يمكنك التصرف وفقًا لذلك. يقوم الوسطاء بذلك لتجنب المواقف التي لا يستطيع فيها المتداول تغطية خسائرهم.

الشيء الذي يجب مراعاته هو أنه إذا تحرك السوق بسرعة وبشكل كبير ضدك ، فمن المحتمل ألا يكون لدى الوسيط فرصة لإجراء نداء الهامش قبل الوصول إلى مستوى التوقف.

كيف يمكنك تجنب هذه المفاجأة غير المتوقعة؟ يمكن تجنب تنبيهات الهامش من خلال مراقبة رصيد حسابك بعناية على أساس منتظم وباستخدام أوامر وقف الخسارة في كل صفقة تقوم بها. من التدابير المهمة الأخرى التي يجب مراعاتها تطبيق إدارة المخاطر في تداولك. من خلال إدارة المخاطر المحتملة بفعالية ، ستكون أكثر وعياً بها وستكون في وضع أفضل لتوقعها أو نأمل في تجنبها تمامًا.

كيفية تجنب الـ "Margin Call" عند التداول بالهامش

توقف عن فتح العديد من الطلبات دفعة واحدة.المزيد من الطلبات استخدام المزيد من الأموال لإبقاء التداولات مفتوحة ، وبالتالي يكون لديك هامش أقل متاح ويمكن أن يؤدي ذلك إلى تسريع تنبيه الهامش إذا انعكس السوق ضدك.

استخدم أوامر وقف الخسارة بشكل منهجي للتحكم بشكل أفضل في خسائرك. ليس من المنطقي الاحتفاظ بالمراكز الخاسرة مفتوحة ونأمل أن يتحول السوق لصالحك. الخسائر الصغيرة أفضل من الخسائر الكبيرة.
تطبيق إدارة صارمة للأموال. كثير من متداولي الفوركس لا يعرفون كيف يحمون أنفسهم. لا يمكنك تداول العملات دون استخدام إدارة المخاطر. الخطوة الأولى هي التأكد من أنك لا تستثمر أكثر مما أنت مستعد لخسارته.
استخدم الرافعة المالية المناسبة. أنجح المتداولين يستثمرون حوالي 2.5٪ إلى 5٪ من رأس مالهم. يمكن أن يساعدك الحساب التجريبي على فهم آليات مكالمات الهامش بشكل أفضل.